Travelers (TRV) Aktienanalyse
NYQ · Financial Services · Insurance - Property & Casualty
$363.20
+0.16 (+0.05%)
TRV Interaktiver Preischart & Trading-Signale
TRV Aktien-Snapshot — Bewertung, Risiko & technische Signale
TRV Schlüsselkennzahlen, Analystenziele & Unternehmensprofil
Wichtige Finanzkennzahlen
Marktkapitalisierung
$75.76B
P/E
9.76
Forward P/E
12.00
PEG
2.36
P/B
2.29
EPS
$37.21
Dividendenrendite
1.38%
52W Spanne
$252.26 – $398.70
Beta
0.45
Volumen
0.1M
ROE
26.5%
Gewinnmarge
17.0%
Umsatzwachstum
0.3%
Bruttomarge
34.7%
EV/EBITDA
6.95
Analystenziel
$360.71
Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 9.8x. Forward P/E von 12.0x deutet auf zukünftige Gewinnkompression hin. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 2.29x. EV/EBITDA liegt bei 6.95x. Die Marktkapitalisierung beträgt $75.76B. Der Umsatz wächst um 0.3% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 57.1%. Die Gewinnmarge beträgt 17.0%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 26.5%. Ein Beta von 0.45 deutet auf defensives Profil hin.
Analystenkonsens
Empfehlung
Hold
Ziel niedrig
$262.00
Ziel Mittel
$360.71
Ziel hoch
$430.00
Basierend auf 24 Analysten
Über Travelers
The Travelers Companies, Inc., through its subsidiaries, provides a range of commercial and personal property, and casualty insurance products and services to businesses, government units, associations, and individuals in the United States, Canada, and internationally. It operates through three segments: Business Insurance, Bond & Specialty Insurance, and Personal Insurance. The Business Insurance segment offers workers' compensation, commercial automobile and property, general liability, commercial multi-peril, employers' liability, public and product liability, professional indemnity, marine, aviation, commercial property and automobile, onshore and offshore energy, construction, terrorism, personal accident, and kidnap and ransom insurance products. This segment operates through select accounts, which serve small businesses; middle accounts that serve mid-sized businesses; national accounts, which serve large companies; and national property and others that serve large and mid-sized customers, commercial trucking industry, and agricultural businesses, as well as markets and distributes its products through brokers, wholesale agents, and program managers. The Bond & Specialty Insurance segment provides surety, fidelity, management and professional liability, and other property and casualty coverages and related risk management services through independent agencies and brokers. The Personal Insurance segment offers property and casualty insurance covering personal risks, primarily automobile and homeowners' insurance to individuals. The Travelers Companies, Inc. was founded in 1853 and is based in New York, New York.
TRV Tiefenanalyse
Fazit
Urteil
UnterbewertetIdeal für
Value-AnlegerAchtung bei
Keine WarnungenNichtnull-Eingaben
4/5Zählt Werte ungleich null für Kurs, P/E, Beta, Makrorisiko und Umsatzwachstum. Null kann fehlen oder ein echter Wert sein.
The Travelers Companies, Inc. (TRV) handelt unter unserem Multi-Modell-Fair-Value von $448.09 um etwa 23.4%. Trailing P/E: 9.8x. Rentabilitätssignale umfassen Gewinnmarge von 17.0% und Eigenkapitalrendite von 26.5%. Neueste Wachstumskennzahlen zeigen Umsatzwachstum von 0.3% und Gewinnwachstum von 57.1%. Risikoprofil: defensives Beta von 0.45. Konsens: hold.
Bewertung, Wachstum und Risiko
Bewertung
Unterbewertet
P/E 9.8x
Der Kurs liegt unter unserem Fair-Value-Schätzung.
Wachstum
Stabil
Rev 0.3%
Der Umsatz bewegt sich seitwärts.
Risiko
Niedrig
Beta 0.45
Die Bewegung wird wahrscheinlich dem Gesamtmarkt folgen.
Bewertungsübersicht
The Travelers Companies, Inc. (TRV) handelt unter unserem Multi-Modell-Fair-Value von $448.09 um etwa 23.4%. Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 9.8x. Forward P/E von 12.0x impliziert erwartete Gewinnerweiterung. Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 1.5x. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 2.3x. EV/EBITDA liegt bei 6.9x. Die Marktkapitalisierung beträgt $75.76B.
Warum das wichtig ist: Unter dem Fair Value zu kaufen kann eine Sicherheitsmarge schaffen, aber prüfen Sie immer die Gewinnqualität.
Wachstum & Rentabilität
Der Umsatz wächst um 0.3% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 57.1%. Die Gewinnmarge beträgt 17.0%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 26.5%. Die Gesamtkapitalrendite beträgt 4.8%.
Warum das wichtig ist: Stabiler Umsatz ist in Ordnung, aber achten Sie auf Margendruck, der das Gewinnwachstum einschränken könnte.
Risikoprofil
Ein Beta von 0.45 deutet auf defensives Profil hin. Die Nettokreditposition beträgt $4.01B.
Warum das wichtig ist: Geringeres Risiko bedeutet stabilere Renditen, aber oft mit weniger Aufwärtspotenzial in Bullenmärkten.
Analystenkontext
Das Analysten-Konsensusziel von $360.71 impliziert 0.7% Abwärtsrisiko. Die Zielspanne reicht von $262.00 bis $430.00. 24 Analysten decken die Aktie ab. Konsensempfehlung: hold.
Warum das wichtig ist: Analystenziele spiegeln wider, was Profis über 12 Monate erwarten. Eine große Lücke zwischen Kurs und Ziel kann bedeuten, dass der Markt dem Konsens nicht zustimmt.
Anleger-Eignung
Die Kombination aus Unterbewertung und mäßigem Risiko könnte wertorientierten Investoren zusagen. Die Free-Cash-Flow-Rendite von 14.0% ist attraktiv für cashflow-orientierte Investoren.
Fazit: Passen Sie das Risiko-Ertrags-Profil der Aktie an Ihre eigenen Ziele und Ihren Zeithorizont an. Keine einzelne Kennzahl erzählt die ganze Geschichte.
Datenmethodik & Quellen
Marktdaten (Fakten)
- Preis, Volumen und Marktkapitalisierung: Yahoo Finance (kann verzögert sein)
- P/E, EPS, Umsatz und Schulden: Yahoo-Finance-Fundamentaldaten
- Analystenschätzungen: Yahoo Finance (Abdeckung und Aktualisierung variieren)
- Insidertransaktionen: Yahoo Finance (Berichtsdaten können verzögert sein)
QuantSoar-Modell (abgeleitet)
- Fair Value: verfügbare Ergebnisse aus sieben Modellen; Ausreißer werden mit MAD (k=3,5) gefiltert und anschließend mit festen Modellgewichten kombiniert.
- Sicherheitsmarge = (Fair Value − angezeigter Kurs) / angezeigter Kurs × 100
- Gesamtscore: 40% Wert + 30% Momentum + 30% Risiko
- Urteilsmesser: Basis 50 + Bewertung (bis zu ±25) + Whale-Stimmung (bis zu ±10) + Insiderkäufe (+5) + Makrorisiko (bis zu ±10) + technisches Signal (bis zu ±10). Analystenkonsens separat.
Modellausgaben sind Schätzungen basierend auf verfügbaren Daten und keine Anlageberatung. Überprüfen Sie mit primären Quellen vor Anlageentscheidungen.
TRV Unterbewertet
The Travelers Companies, Inc. (TRV) handelt unter unserem Multi-Modell-Fair-Value von $448.09 um etwa 23.4%.
Häufige Fragen
BewertungIst die Aktie TRV derzeit überbewertet?
BewertungWas ist der faire Wert von TRV basierend auf aktuellen Fundamentaldaten?
RisikoWie riskant ist TRV im Vergleich zu anderen Aktien?
WachstumWächst TRV noch?
AnalystWas denken Analysten über TRV?
DividendeZahlt TRV eine Dividende?
KatalysatorWas könnte die Investment-These für TRV ändern?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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