Truist Financial (TFC) Aktienanalyse
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$47.35
-0.31 (-0.65%)
TFC Interaktiver Preischart & Trading-Signale
TFC Aktien-Snapshot — Bewertung, Risiko & technische Signale
TFC Schlüsselkennzahlen, Analystenziele & Unternehmensprofil
Wichtige Finanzkennzahlen
Marktkapitalisierung
$57.84B
P/E
10.89
Forward P/E
9.52
PEG
1.08
P/B
0.99
EPS
$4.35
Dividendenrendite
4.36%
52W Spanne
$40.78 – $56.20
Beta
0.86
Volumen
0.4M
ROE
9.1%
Gewinnmarge
30.7%
Umsatzwachstum
8.2%
Bruttomarge
—
EV/EBITDA
—
Analystenziel
$54.90
Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 10.9x. Forward P/E von 9.5x impliziert erwartete Gewinnerweiterung. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 0.99x. Die Marktkapitalisierung beträgt $57.84B. Der Umsatz wächst um 8.2% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 36.7%. Die Gewinnmarge beträgt 30.7%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 9.1%. Ein Beta von 0.86 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin.
Analystenkonsens
Empfehlung
Hold
Ziel niedrig
$45.00
Ziel Mittel
$54.90
Ziel hoch
$61.00
Basierend auf 18 Analysten
Über Truist Financial
Truist Financial Corporation, a financial services company, provides banking and trust services in the Southeastern and Mid-Atlantic United States. The company operates through two segments, Consumer and Small Business Banking; and Wholesale Banking. Its deposit products include noninterest-bearing checking, interest-bearing checking, savings, and money market deposit accounts, as well as certificates of deposit and individual retirement accounts. The company also provides funding; asset management; credit card lending; home equity and mortgage lending; other direct retail lending; home mortgage lending; Investment brokerage services; mobile/online banking; payment solutions; point-of-sale lending; retail and small business deposit products; and small business lending. In addition, it offers asset-based lending, commercial deposit and treasury services; commercial lending; floor plan lending; derivatives; institutional trust services; insurance premium finance; international banking; investment banking and capital markets services; leasing; merchant services; mortgage warehouse lending; real estate lending; supply chain financing; and wealth management/private banking. The company was formerly known as BB&T Corporation and changed its name to Truist Financial Corporation in December 2019. Truist Financial Corporation was founded in 1872 and is headquartered in Charlotte, North Carolina.
TFC Tiefenanalyse
Fazit
Urteil
ÜberbewertetIdeal für
Allgemeiner AnlegerAchtung bei
Premium-BewertungNichtnull-Eingaben
4/5Zählt Werte ungleich null für Kurs, P/E, Beta, Makrorisiko und Umsatzwachstum. Null kann fehlen oder ein echter Wert sein.
Truist Financial Corporation (TFC) handelt über unserem Multi-Modell-Fair-Value von $38.07 um etwa 19.6%. Trailing P/E: 10.9x. Rentabilitätssignale umfassen Gewinnmarge von 30.7% und Eigenkapitalrendite von 9.1%. Neueste Wachstumskennzahlen zeigen Umsatzwachstum von 8.2% und Gewinnwachstum von 36.7%. Risikoprofil: Beta von 0.86. Konsens: hold.
Bewertung, Wachstum und Risiko
Bewertung
Überbewertet
P/E 10.9x
Der Kurs liegt über dem, was die Fundamentaldaten nahelegen.
Wachstum
Expandierend
Rev 8.2%
Der Umsatz übertrifft den Markt.
Bewertungsübersicht
Truist Financial Corporation (TFC) handelt über unserem Multi-Modell-Fair-Value von $38.07 um etwa 19.6%. Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 10.9x. Forward P/E von 9.5x deutet auf zukünftige Gewinnkompression hin. Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 3.0x. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.0x. Die Marktkapitalisierung beträgt $57.84B.
Warum das wichtig ist: Eine Prämie zu zahlen funktioniert nur, wenn das Unternehmen schneller wächst als erwartet.
Wachstum & Rentabilität
Der Umsatz wächst um 8.2% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 36.7%. Die Gewinnmarge beträgt 30.7%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 9.1%. Die Gesamtkapitalrendite beträgt 1.1%.
Warum das wichtig ist: Wachsender Umsatz mit gesunden Margen bedeutet normalerweise, dass das Unternehmen Marktanteile oder Preissetzungsmacht gewinnt.
Risikoprofil
Ein Beta von 0.86 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin. Die Nettokreditposition beträgt $22.83B.
Warum das wichtig ist: Geringeres Risiko bedeutet stabilere Renditen, aber oft mit weniger Aufwärtspotenzial in Bullenmärkten.
Analystenkontext
Das Analysten-Konsensusziel von $54.90 impliziert 15.9% Aufwärtspotenzial. Die Zielspanne reicht von $45.00 bis $61.00. 18 Analysten decken die Aktie ab. Konsensempfehlung: hold.
Warum das wichtig ist: Analystenziele spiegeln wider, was Profis über 12 Monate erwarten. Eine große Lücke zwischen Kurs und Ziel kann bedeuten, dass der Markt dem Konsens nicht zustimmt.
Anleger-Eignung
Die Free-Cash-Flow-Rendite von 9.9% ist attraktiv für cashflow-orientierte Investoren.
Fazit: Passen Sie das Risiko-Ertrags-Profil der Aktie an Ihre eigenen Ziele und Ihren Zeithorizont an. Keine einzelne Kennzahl erzählt die ganze Geschichte.
Datenmethodik & Quellen
Marktdaten (Fakten)
- Preis, Volumen und Marktkapitalisierung: Yahoo Finance (kann verzögert sein)
- P/E, EPS, Umsatz und Schulden: Yahoo-Finance-Fundamentaldaten
- Analystenschätzungen: Yahoo Finance (Abdeckung und Aktualisierung variieren)
- Insidertransaktionen: Yahoo Finance (Berichtsdaten können verzögert sein)
QuantSoar-Modell (abgeleitet)
- Fair Value: verfügbare Ergebnisse aus sieben Modellen; Ausreißer werden mit MAD (k=3,5) gefiltert und anschließend mit festen Modellgewichten kombiniert.
- Sicherheitsmarge = (Fair Value − angezeigter Kurs) / angezeigter Kurs × 100
- Gesamtscore: 40% Wert + 30% Momentum + 30% Risiko
- Urteilsmesser: Basis 50 + Bewertung (bis zu ±25) + Whale-Stimmung (bis zu ±10) + Insiderkäufe (+5) + Makrorisiko (bis zu ±10) + technisches Signal (bis zu ±10). Analystenkonsens separat.
Modellausgaben sind Schätzungen basierend auf verfügbaren Daten und keine Anlageberatung. Überprüfen Sie mit primären Quellen vor Anlageentscheidungen.
TFC Überbewertet
Truist Financial Corporation (TFC) handelt über unserem Multi-Modell-Fair-Value von $38.07 um etwa 19.6%.
Häufige Fragen
BewertungIst die Aktie TFC derzeit überbewertet?
BewertungWas ist der faire Wert von TFC basierend auf aktuellen Fundamentaldaten?
RisikoWie riskant ist TFC im Vergleich zu anderen Aktien?
WachstumWächst TFC noch?
AnalystWas denken Analysten über TFC?
DividendeZahlt TFC eine Dividende?
KatalysatorWas könnte die Investment-These für TFC ändern?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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