Synchrony (SYF) Aktienanalyse
NYQ · Financial Services · Credit Services
$71.69
-1.25 (-1.71%)
SYF Interaktiver Preischart & Trading-Signale
SYF Aktien-Snapshot — Bewertung, Risiko & technische Signale
SYF Schlüsselkennzahlen, Analystenziele & Unternehmensprofil
Wichtige Finanzkennzahlen
Marktkapitalisierung
$23.33B
P/E
7.35
Forward P/E
6.86
PEG
0.89
P/B
1.53
EPS
$9.75
Dividendenrendite
1.86%
52W Spanne
$63.08 – $88.77
Beta
1.31
Volumen
0.5M
ROE
20.8%
Gewinnmarge
35.5%
Umsatzwachstum
0.6%
Bruttomarge
—
EV/EBITDA
—
Analystenziel
$89.43
Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 7.4x. Forward P/E von 6.9x impliziert erwartete Gewinnerweiterung. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.53x. Die Marktkapitalisierung beträgt $23.33B. Der Umsatz wächst um 0.6% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 3.6%. Die Gewinnmarge beträgt 35.5%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 20.8%. Ein Beta von 1.31 deutet auf überdurchschnittliche Marktsensitivität hin.
Analystenkonsens
Empfehlung
Buy
Ziel niedrig
$78.00
Ziel Mittel
$89.43
Ziel hoch
$104.00
Basierend auf 23 Analysten
Über Synchrony
Synchrony Financial, together with its subsidiaries, operates as a consumer financial services company in the United States. The company provides credit products, such as credit cards, commercial credit products, and consumer installment loans. It also offers private label credit cards, dual and general purpose co-branded cards, short- and long-term installment loans, and consumer banking products; and deposit products, including certificates of deposit, individual retirement accounts, money market accounts, savings accounts, and sweep and affinity deposits, as well as accepts deposits through third-party firms. In addition, the company provides debt cancellation products to its credit card customers through online and mobile channels; and healthcare payments and financing solutions under the CareCredit and Walgreens brands; payments and financing solutions in the apparel, specialty retail, outdoor, music, and luxury industries, such as American Eagle, Dick's Sporting Goods, Guitar Center, Pandora, Polaris, Suzuki, and Sweetwater. It offers its credit products through programs established with a group of national and regional retailers, local merchants, manufacturers, buying groups, industry associations, and healthcare service providers; and deposit products through various channels, such as digital and print. It serves digital, health and wellness, retail, home, auto, telecommunications, pet, outdoor, and other industries. The company was founded in 1932 and is headquartered in Stamford, Connecticut.
SYF Tiefenanalyse
Fazit
Urteil
UnterbewertetIdeal für
Qualitätsorientierte PortfoliosAchtung bei
Hohe VolatilitätNichtnull-Eingaben
4/5Zählt Werte ungleich null für Kurs, P/E, Beta, Makrorisiko und Umsatzwachstum. Null kann fehlen oder ein echter Wert sein.
Synchrony Financial (SYF) handelt unter unserem Multi-Modell-Fair-Value von $155.82 um etwa 117.3%. Trailing P/E: 7.4x. Rentabilitätssignale umfassen Gewinnmarge von 35.5% und Eigenkapitalrendite von 20.8%. Neueste Wachstumskennzahlen zeigen Umsatzwachstum von 0.6% und Gewinnwachstum von 3.6%. Risikoprofil: erhöhtes Beta von 1.31. Konsens: buy.
Bewertung, Wachstum und Risiko
Bewertung
Unterbewertet
P/E 7.4x
Der Kurs liegt unter unserem Fair-Value-Schätzung.
Wachstum
Stabil
Rev 0.6%
Der Umsatz bewegt sich seitwärts.
Risiko
Erhöht
Beta 1.31
Erwarten Sie größere Schwankungen als der Markt.
Bewertungsübersicht
Synchrony Financial (SYF) handelt unter unserem Multi-Modell-Fair-Value von $155.82 um etwa 117.3%. Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 7.4x. Forward P/E von 6.9x deutet auf stabile Vorwärts-Erwartungen hin. Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 2.4x. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.5x. Die Marktkapitalisierung beträgt $23.33B.
Warum das wichtig ist: Unter dem Fair Value zu kaufen kann eine Sicherheitsmarge schaffen, aber prüfen Sie immer die Gewinnqualität.
Wachstum & Rentabilität
Der Umsatz wächst um 0.6% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 3.6%. Die Gewinnmarge beträgt 35.5%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 20.8%. Die Gesamtkapitalrendite beträgt 2.9%.
Warum das wichtig ist: Stabiler Umsatz ist in Ordnung, aber achten Sie auf Margendruck, der das Gewinnwachstum einschränken könnte.
Risikoprofil
Ein Beta von 1.31 deutet auf überdurchschnittliche Marktsensitivität hin. Die Nettokreditposition beträgt $239.00M.
Warum das wichtig ist: Eine riskantere Aktie kann in einer Abschwungphase stärker fallen. Stellen Sie sicher, dass Ihr Portfolio die Volatilität verkraften kann.
Analystenkontext
Das Analysten-Konsensusziel von $89.43 impliziert 24.8% Aufwärtspotenzial. Die Zielspanne reicht von $78.00 bis $104.00. 23 Analysten decken die Aktie ab. Konsensempfehlung: buy.
Warum das wichtig ist: Analystenziele spiegeln wider, was Profis über 12 Monate erwarten. Eine große Lücke zwischen Kurs und Ziel kann bedeuten, dass der Markt dem Konsens nicht zustimmt.
Anleger-Eignung
Die Sicherheitsmarge besteht, aber erhöhte Volatilität erfordert möglicherweise eine höhere Risikotoleranz. Die Free-Cash-Flow-Rendite von 42.2% ist attraktiv für cashflow-orientierte Investoren.
Fazit: Passen Sie das Risiko-Ertrags-Profil der Aktie an Ihre eigenen Ziele und Ihren Zeithorizont an. Keine einzelne Kennzahl erzählt die ganze Geschichte.
Datenmethodik & Quellen
Marktdaten (Fakten)
- Preis, Volumen und Marktkapitalisierung: Yahoo Finance (kann verzögert sein)
- P/E, EPS, Umsatz und Schulden: Yahoo-Finance-Fundamentaldaten
- Analystenschätzungen: Yahoo Finance (Abdeckung und Aktualisierung variieren)
- Insidertransaktionen: Yahoo Finance (Berichtsdaten können verzögert sein)
QuantSoar-Modell (abgeleitet)
- Fair Value: verfügbare Ergebnisse aus sieben Modellen; Ausreißer werden mit MAD (k=3,5) gefiltert und anschließend mit festen Modellgewichten kombiniert.
- Sicherheitsmarge = (Fair Value − angezeigter Kurs) / angezeigter Kurs × 100
- Gesamtscore: 40% Wert + 30% Momentum + 30% Risiko
- Urteilsmesser: Basis 50 + Bewertung (bis zu ±25) + Whale-Stimmung (bis zu ±10) + Insiderkäufe (+5) + Makrorisiko (bis zu ±10) + technisches Signal (bis zu ±10). Analystenkonsens separat.
Modellausgaben sind Schätzungen basierend auf verfügbaren Daten und keine Anlageberatung. Überprüfen Sie mit primären Quellen vor Anlageentscheidungen.
SYF Unterbewertet
Synchrony Financial (SYF) handelt unter unserem Multi-Modell-Fair-Value von $155.82 um etwa 117.3%.
Häufige Fragen
BewertungIst die Aktie SYF derzeit überbewertet?
BewertungWas ist der faire Wert von SYF basierend auf aktuellen Fundamentaldaten?
RisikoWie riskant ist SYF im Vergleich zu anderen Aktien?
WachstumWächst SYF noch?
AnalystWas denken Analysten über SYF?
DividendeZahlt SYF eine Dividende?
KatalysatorWas könnte die Investment-These für SYF ändern?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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