Regions Financial (RF) Aktienanalyse
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$27.44
-0.18 (-0.65%)
RF Interaktiver Preischart & Trading-Signale
RF Aktien-Snapshot — Bewertung, Risiko & technische Signale
RF Schlüsselkennzahlen, Analystenziele & Unternehmensprofil
Wichtige Finanzkennzahlen
Marktkapitalisierung
$23.38B
P/E
11.15
Forward P/E
9.65
PEG
1.44
P/B
1.34
EPS
$2.46
Dividendenrendite
3.96%
52W Spanne
$22.70 – $32.47
Beta
1.00
Volumen
0.2M
ROE
11.9%
Gewinnmarge
30.8%
Umsatzwachstum
3.4%
Bruttomarge
—
EV/EBITDA
—
Analystenziel
$32.71
Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 11.2x. Forward P/E von 9.6x impliziert erwartete Gewinnerweiterung. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.34x. Die Marktkapitalisierung beträgt $23.38B. Der Umsatz wächst um 3.4% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 8.5%. Die Gewinnmarge beträgt 30.8%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 11.9%. Ein Beta von 1.00 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin.
Analystenkonsens
Empfehlung
Hold
Ziel niedrig
$28.00
Ziel Mittel
$32.71
Ziel hoch
$36.00
Basierend auf 20 Analysten
Über Regions Financial
Regions Financial Corporation, a financial holding company, provides various banking and related products and services to individual and corporate customers. It operates through three segments: Corporate Bank, Consumer Bank, and Wealth Management. The Corporate Bank segment offers commercial banking services, such as commercial and industrial, commercial real estate, and investor real estate lending; equipment lease financing; deposit products; capital markets activities, such as securities underwriting and placement; and loan syndication and placement, foreign exchange, derivatives, merger and acquisition, and other advisory services to corporate, middle market, and commercial real estate developers and investors. The Consumer Bank segment provides consumer banking products and services related to residential first mortgages, home equity lines and loans, consumer credit cards, and other consumer loans, as well as the corresponding deposit relationships. The Wealth Management segment offers credit related products, and retirement and savings solutions; and trust and investment management, asset management, and estate planning to individuals, businesses, governmental institutions, and non-profit entities. It also provides investment and insurance products; home improvement lending, investment advisory services, equipment financing for commercial clients, small business customers, low-income housing tax credit corporate fund syndication services, financing to CRA-qualified customers, and broker-dealer services to commercial clients, as well as other specialty financing services. The company was founded in 1971 and is headquartered in Birmingham, Alabama.
RF Tiefenanalyse
Fazit
Urteil
UnterbewertetIdeal für
Value-AnlegerAchtung bei
Keine WarnungenNichtnull-Eingaben
4/5Zählt Werte ungleich null für Kurs, P/E, Beta, Makrorisiko und Umsatzwachstum. Null kann fehlen oder ein echter Wert sein.
Regions Financial Corporation (RF) handelt unter unserem Multi-Modell-Fair-Value von $36.09 um etwa 31.5%. Trailing P/E: 11.2x. Rentabilitätssignale umfassen Gewinnmarge von 30.8% und Eigenkapitalrendite von 11.9%. Neueste Wachstumskennzahlen zeigen Umsatzwachstum von 3.4% und Gewinnwachstum von 8.5%. Risikoprofil: Beta von 1.00. Konsens: hold.
Bewertung, Wachstum und Risiko
Bewertung
Unterbewertet
P/E 11.2x
Der Kurs liegt unter unserem Fair-Value-Schätzung.
Wachstum
Stabil
Rev 3.4%
Der Umsatz bewegt sich seitwärts.
Bewertungsübersicht
Regions Financial Corporation (RF) handelt unter unserem Multi-Modell-Fair-Value von $36.09 um etwa 31.5%. Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 11.2x. Forward P/E von 9.6x deutet auf zukünftige Gewinnkompression hin. Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 3.2x. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.3x. Die Marktkapitalisierung beträgt $23.38B.
Warum das wichtig ist: Unter dem Fair Value zu kaufen kann eine Sicherheitsmarge schaffen, aber prüfen Sie immer die Gewinnqualität.
Wachstum & Rentabilität
Der Umsatz wächst um 3.4% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 8.5%. Die Gewinnmarge beträgt 30.8%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 11.9%. Die Gesamtkapitalrendite beträgt 1.4%.
Warum das wichtig ist: Stabiler Umsatz ist in Ordnung, aber achten Sie auf Margendruck, der das Gewinnwachstum einschränken könnte.
Risikoprofil
Ein Beta von 1.00 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin. Die Nettokreditposition beträgt $4.48B.
Warum das wichtig ist: Geringeres Risiko bedeutet stabilere Renditen, aber oft mit weniger Aufwärtspotenzial in Bullenmärkten.
Analystenkontext
Das Analysten-Konsensusziel von $32.71 impliziert 19.2% Aufwärtspotenzial. Die Zielspanne reicht von $28.00 bis $36.00. 20 Analysten decken die Aktie ab. Konsensempfehlung: hold.
Warum das wichtig ist: Analystenziele spiegeln wider, was Profis über 12 Monate erwarten. Eine große Lücke zwischen Kurs und Ziel kann bedeuten, dass der Markt dem Konsens nicht zustimmt.
Anleger-Eignung
Die Kombination aus Unterbewertung und mäßigem Risiko könnte wertorientierten Investoren zusagen. Die Free-Cash-Flow-Rendite von 9.2% ist attraktiv für cashflow-orientierte Investoren.
Fazit: Passen Sie das Risiko-Ertrags-Profil der Aktie an Ihre eigenen Ziele und Ihren Zeithorizont an. Keine einzelne Kennzahl erzählt die ganze Geschichte.
Datenmethodik & Quellen
Marktdaten (Fakten)
- Preis, Volumen und Marktkapitalisierung: Yahoo Finance (kann verzögert sein)
- P/E, EPS, Umsatz und Schulden: Yahoo-Finance-Fundamentaldaten
- Analystenschätzungen: Yahoo Finance (Abdeckung und Aktualisierung variieren)
- Insidertransaktionen: Yahoo Finance (Berichtsdaten können verzögert sein)
QuantSoar-Modell (abgeleitet)
- Fair Value: verfügbare Ergebnisse aus sieben Modellen; Ausreißer werden mit MAD (k=3,5) gefiltert und anschließend mit festen Modellgewichten kombiniert.
- Sicherheitsmarge = (Fair Value − angezeigter Kurs) / angezeigter Kurs × 100
- Gesamtscore: 40% Wert + 30% Momentum + 30% Risiko
- Urteilsmesser: Basis 50 + Bewertung (bis zu ±25) + Whale-Stimmung (bis zu ±10) + Insiderkäufe (+5) + Makrorisiko (bis zu ±10) + technisches Signal (bis zu ±10). Analystenkonsens separat.
Modellausgaben sind Schätzungen basierend auf verfügbaren Daten und keine Anlageberatung. Überprüfen Sie mit primären Quellen vor Anlageentscheidungen.
RF Unterbewertet
Regions Financial Corporation (RF) handelt unter unserem Multi-Modell-Fair-Value von $36.09 um etwa 31.5%.
Häufige Fragen
BewertungIst die Aktie RF derzeit überbewertet?
BewertungWas ist der faire Wert von RF basierend auf aktuellen Fundamentaldaten?
RisikoWie riskant ist RF im Vergleich zu anderen Aktien?
WachstumWächst RF noch?
AnalystWas denken Analysten über RF?
DividendeZahlt RF eine Dividende?
KatalysatorWas könnte die Investment-These für RF ändern?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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