Prudential (PRU) Aktienanalyse
NYQ · Financial Services · Insurance - Life
$117.22
-2.23 (-1.87%)
PRU Interaktiver Preischart & Trading-Signale
PRU Aktien-Snapshot — Bewertung, Risiko & technische Signale
PRU Schlüsselkennzahlen, Analystenziele & Unternehmensprofil
Wichtige Finanzkennzahlen
Marktkapitalisierung
$40.44B
P/E
10.63
Forward P/E
7.89
PEG
0.69
P/B
1.28
EPS
$11.03
Dividendenrendite
4.69%
52W Spanne
$91.89 – $127.72
Beta
0.82
Volumen
0.3M
ROE
12.0%
Gewinnmarge
6.0%
Umsatzwachstum
14.1%
Bruttomarge
29.0%
EV/EBITDA
11.87
Analystenziel
$113.40
Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 10.6x. Forward P/E von 7.9x impliziert erwartete Gewinnerweiterung. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.28x. EV/EBITDA liegt bei 11.87x. Die Marktkapitalisierung beträgt $40.44B. Der Umsatz wächst um 14.1% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 89.2%. Die Gewinnmarge beträgt 6.0%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 12.0%. Ein Beta von 0.82 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin.
Analystenkonsens
Empfehlung
Hold
Ziel niedrig
$92.00
Ziel Mittel
$113.40
Ziel hoch
$131.00
Basierend auf 15 Analysten
Über Prudential
Prudential Financial, Inc., together with its subsidiaries, provides financial products and services in the United States, Japan and internationally. It operates through PGIM, Retirement Strategies, Group Insurance, Individual Life, and International Businesses segments. The PGIM segment offers investment management services and solutions related to public fixed income, public equity, real estate debt and equity, private credit and other alternatives, and multi-asset class strategies to institutional and retail clients, as well as its insurance and retirement businesses. The Retirement Strategies segment provides a range of retirement investment, and income products and services to retirement plan sponsors in the public, private, and not-for-profit sectors; group annuities and other products; international reinsurance; investment only products; and FlexGuard suite, Fixed annuities, and variable annuities, as well as develops and distributes individual variable and fixed annuity products. The Group Insurance segment offers various group life, and long-term and short-term group disability, as well as group corporate-, bank-, and trust-owned life insurance; and supplemental health solutions including accident, critical illness, and hospital indemnity. The Individual Life segment develops and distributes variable life, universal life, and term life insurance products. The International Businesses segment develops and distributes life insurance, retirement products, investment products, and certain accident and health products. The company provides its products and services to individual and institutional customers through its proprietary and third-party distribution networks, financial professionals, and trusted partnerships. Prudential Financial, Inc. was founded in 1875 and is headquartered in Newark, New Jersey.
PRU Tiefenanalyse
Fazit
Urteil
Fair bewertetIdeal für
Allgemeiner AnlegerAchtung bei
Keine WarnungenNichtnull-Eingaben
4/5Zählt Werte ungleich null für Kurs, P/E, Beta, Makrorisiko und Umsatzwachstum. Null kann fehlen oder ein echter Wert sein.
Prudential Financial, Inc. (PRU) handelt nahe unserem Multi-Modell-Fair-Value von $120.96 um etwa 3.2%. Trailing P/E: 10.6x. Rentabilitätssignale umfassen Gewinnmarge von 6.0% und Eigenkapitalrendite von 12.0%. Neueste Wachstumskennzahlen zeigen Umsatzwachstum von 14.1% und Gewinnwachstum von 89.2%. Risikoprofil: Beta von 0.82. Konsens: hold.
Bewertung, Wachstum und Risiko
Bewertung
Fair bewertet
P/E 10.6x
Der Kurs liegt nahe der Fair-Value-Schätzung.
Wachstum
Expandierend
Rev 14.1%
Der Umsatz übertrifft den Markt.
Bewertungsübersicht
Prudential Financial, Inc. (PRU) handelt nahe unserem Multi-Modell-Fair-Value von $120.96 um etwa 3.2%. Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 10.6x. Forward P/E von 7.9x deutet auf zukünftige Gewinnkompression hin. Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 0.6x. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.3x. EV/EBITDA liegt bei 11.9x. Die Marktkapitalisierung beträgt $40.44B.
Warum das wichtig ist: Eine fair bewertete Aktie bedeutet, dass Sie ungefähr zahlen, was das Unternehmen heute wert ist.
Wachstum & Rentabilität
Der Umsatz wächst um 14.1% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 89.2%. Die Gewinnmarge beträgt 6.0%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 12.0%. Die Gesamtkapitalrendite beträgt 0.4%.
Warum das wichtig ist: Wachsender Umsatz mit gesunden Margen bedeutet normalerweise, dass das Unternehmen Marktanteile oder Preissetzungsmacht gewinnt.
Risikoprofil
Ein Beta von 0.82 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin. Die Nettokreditposition beträgt $17.55B.
Warum das wichtig ist: Geringeres Risiko bedeutet stabilere Renditen, aber oft mit weniger Aufwärtspotenzial in Bullenmärkten.
Analystenkontext
Das Analysten-Konsensusziel von $113.40 impliziert 3.3% Abwärtsrisiko. Die Zielspanne reicht von $92.00 bis $131.00. 15 Analysten decken die Aktie ab. Konsensempfehlung: hold.
Warum das wichtig ist: Analystenziele spiegeln wider, was Profis über 12 Monate erwarten. Eine große Lücke zwischen Kurs und Ziel kann bedeuten, dass der Markt dem Konsens nicht zustimmt.
Anleger-Eignung
Die Free-Cash-Flow-Rendite von 15.5% ist attraktiv für cashflow-orientierte Investoren.
Fazit: Passen Sie das Risiko-Ertrags-Profil der Aktie an Ihre eigenen Ziele und Ihren Zeithorizont an. Keine einzelne Kennzahl erzählt die ganze Geschichte.
Datenmethodik & Quellen
Marktdaten (Fakten)
- Preis, Volumen und Marktkapitalisierung: Yahoo Finance (kann verzögert sein)
- P/E, EPS, Umsatz und Schulden: Yahoo-Finance-Fundamentaldaten
- Analystenschätzungen: Yahoo Finance (Abdeckung und Aktualisierung variieren)
- Insidertransaktionen: Yahoo Finance (Berichtsdaten können verzögert sein)
QuantSoar-Modell (abgeleitet)
- Fair Value: verfügbare Ergebnisse aus sieben Modellen; Ausreißer werden mit MAD (k=3,5) gefiltert und anschließend mit festen Modellgewichten kombiniert.
- Sicherheitsmarge = (Fair Value − angezeigter Kurs) / angezeigter Kurs × 100
- Gesamtscore: 40% Wert + 30% Momentum + 30% Risiko
- Urteilsmesser: Basis 50 + Bewertung (bis zu ±25) + Whale-Stimmung (bis zu ±10) + Insiderkäufe (+5) + Makrorisiko (bis zu ±10) + technisches Signal (bis zu ±10). Analystenkonsens separat.
Modellausgaben sind Schätzungen basierend auf verfügbaren Daten und keine Anlageberatung. Überprüfen Sie mit primären Quellen vor Anlageentscheidungen.
PRU Fair bewertet
Prudential Financial, Inc. (PRU) handelt nahe unserem Multi-Modell-Fair-Value von $120.96 um etwa 3.2%.
Häufige Fragen
BewertungIst die Aktie PRU derzeit überbewertet?
BewertungWas ist der faire Wert von PRU basierend auf aktuellen Fundamentaldaten?
RisikoWie riskant ist PRU im Vergleich zu anderen Aktien?
WachstumWächst PRU noch?
AnalystWas denken Analysten über PRU?
DividendeZahlt PRU eine Dividende?
KatalysatorWas könnte die Investment-These für PRU ändern?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Daten: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub