PNC Financial (PNC) Aktienanalyse
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$224.41
-1.24 (-0.55%)
PNC Interaktiver Preischart & Trading-Signale
PNC Aktien-Snapshot — Bewertung, Risiko & technische Signale
PNC Schlüsselkennzahlen, Analystenziele & Unternehmensprofil
Wichtige Finanzkennzahlen
Marktkapitalisierung
$89.52B
P/E
12.36
Forward P/E
10.47
PEG
1.58
P/B
1.54
EPS
$18.16
Dividendenrendite
3.55%
52W Spanne
$176.88 – $258.96
Beta
0.89
Volumen
0.1M
ROE
12.6%
Gewinnmarge
31.4%
Umsatzwachstum
23.6%
Bruttomarge
—
EV/EBITDA
—
Analystenziel
$276.98
Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 12.4x. Forward P/E von 10.5x impliziert erwartete Gewinnerweiterung. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.54x. Die Marktkapitalisierung beträgt $89.52B. Der Umsatz wächst um 23.6% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 24.9%. Die Gewinnmarge beträgt 31.4%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 12.6%. Ein Beta von 0.89 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin.
Analystenkonsens
Empfehlung
Buy
Ziel niedrig
$253.00
Ziel Mittel
$276.98
Ziel hoch
$291.00
Basierend auf 20 Analysten
Über PNC Financial
The PNC Financial Services Group, Inc. operates as a diversified financial services company in the United States. It operates through three segments: Retail Banking, Corporate & Institutional Banking, and Asset Management Group segments. The Retail Banking segment offers checking, savings, and money market accounts, and time deposit; residential mortgages, home equity loans and lines of credit, auto loans, credit cards, education loans, and personal and small business loans and lines of credit; and brokerage, insurance, and investment and cash management services. This segment serves consumer and small business customers through a network of branches, digital channels, ATMs, and through phone-based customer contact centers. The Corporate & Institutional Banking segment provides secured and unsecured loans, letters of credit, and equipment leases; cash and investment management, receivables and disbursement management, funds transfer, international payment, and access to online/mobile information management and reporting services; asset-backed financing, securities underwriting, loan syndications, mergers and acquisitions and equity capital markets advisory, and customer related services; and commercial loan servicing and technology solutions. It serves mid-sized and large corporations, and government and not-for-profit entities. The Asset Management Group segment offers investment and retirement planning, customized investment management, credit and cash management solutions, and trust management and administration services for high net worth and ultra high net worth individuals, and their families; and multi-generational family planning services. It also offers outsourced chief investment officer, custody, cash and fixed income client solutions, and retirement plan fiduciary investment services for institutional clients. The company was founded in 1865 and is headquartered in Pittsburgh, Pennsylvania.
PNC Tiefenanalyse
Fazit
Urteil
Fair bewertetIdeal für
Allgemeiner AnlegerAchtung bei
Keine WarnungenNichtnull-Eingaben
4/5Zählt Werte ungleich null für Kurs, P/E, Beta, Makrorisiko und Umsatzwachstum. Null kann fehlen oder ein echter Wert sein.
The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) handelt nahe unserem Multi-Modell-Fair-Value von $214.55 um etwa 4.4%. Trailing P/E: 12.4x. Rentabilitätssignale umfassen Gewinnmarge von 31.4% und Eigenkapitalrendite von 12.6%. Neueste Wachstumskennzahlen zeigen Umsatzwachstum von 23.6% und Gewinnwachstum von 24.9%. Risikoprofil: Beta von 0.89. Konsens: buy.
Bewertung, Wachstum und Risiko
Bewertung
Fair bewertet
P/E 12.4x
Der Kurs liegt nahe der Fair-Value-Schätzung.
Wachstum
Expandierend
Rev 23.6%
Der Umsatz übertrifft den Markt.
Bewertungsübersicht
The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) handelt nahe unserem Multi-Modell-Fair-Value von $214.55 um etwa 4.4%. Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 12.4x. Forward P/E von 10.5x deutet auf zukünftige Gewinnkompression hin. Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 3.7x. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.5x. Die Marktkapitalisierung beträgt $89.52B.
Warum das wichtig ist: Eine fair bewertete Aktie bedeutet, dass Sie ungefähr zahlen, was das Unternehmen heute wert ist.
Wachstum & Rentabilität
Der Umsatz wächst um 23.6% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 24.9%. Die Gewinnmarge beträgt 31.4%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 12.6%. Die Gesamtkapitalrendite beträgt 1.3%.
Warum das wichtig ist: Wachsender Umsatz mit gesunden Margen bedeutet normalerweise, dass das Unternehmen Marktanteile oder Preissetzungsmacht gewinnt.
Risikoprofil
Ein Beta von 0.89 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin. Die Nettokreditposition beträgt $74.50B.
Warum das wichtig ist: Geringeres Risiko bedeutet stabilere Renditen, aber oft mit weniger Aufwärtspotenzial in Bullenmärkten.
Analystenkontext
Das Analysten-Konsensusziel von $276.98 impliziert 23.4% Aufwärtspotenzial. Die Zielspanne reicht von $253.00 bis $291.00. 20 Analysten decken die Aktie ab. Konsensempfehlung: buy.
Warum das wichtig ist: Analystenziele spiegeln wider, was Profis über 12 Monate erwarten. Eine große Lücke zwischen Kurs und Ziel kann bedeuten, dass der Markt dem Konsens nicht zustimmt.
Datenmethodik & Quellen
Marktdaten (Fakten)
- Preis, Volumen und Marktkapitalisierung: Yahoo Finance (kann verzögert sein)
- P/E, EPS, Umsatz und Schulden: Yahoo-Finance-Fundamentaldaten
- Analystenschätzungen: Yahoo Finance (Abdeckung und Aktualisierung variieren)
- Insidertransaktionen: Yahoo Finance (Berichtsdaten können verzögert sein)
QuantSoar-Modell (abgeleitet)
- Fair Value: verfügbare Ergebnisse aus sieben Modellen; Ausreißer werden mit MAD (k=3,5) gefiltert und anschließend mit festen Modellgewichten kombiniert.
- Sicherheitsmarge = (Fair Value − angezeigter Kurs) / angezeigter Kurs × 100
- Gesamtscore: 40% Wert + 30% Momentum + 30% Risiko
- Urteilsmesser: Basis 50 + Bewertung (bis zu ±25) + Whale-Stimmung (bis zu ±10) + Insiderkäufe (+5) + Makrorisiko (bis zu ±10) + technisches Signal (bis zu ±10). Analystenkonsens separat.
Modellausgaben sind Schätzungen basierend auf verfügbaren Daten und keine Anlageberatung. Überprüfen Sie mit primären Quellen vor Anlageentscheidungen.
PNC Fair bewertet
The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) handelt nahe unserem Multi-Modell-Fair-Value von $214.55 um etwa 4.4%.
Häufige Fragen
BewertungIst die Aktie PNC derzeit überbewertet?
BewertungWas ist der faire Wert von PNC basierend auf aktuellen Fundamentaldaten?
RisikoWie riskant ist PNC im Vergleich zu anderen Aktien?
WachstumWächst PNC noch?
AnalystWas denken Analysten über PNC?
DividendeZahlt PNC eine Dividende?
KatalysatorWas könnte die Investment-These für PNC ändern?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Daten: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub