Principal Financial (PFG) Aktienanalyse
NMS · Financial Services · Asset Management
$115.51
+0.74 (+0.64%)
PFG Interaktiver Preischart & Trading-Signale
PFG Aktien-Snapshot — Bewertung, Risiko & technische Signale
PFG Schlüsselkennzahlen, Analystenziele & Unternehmensprofil
Wichtige Finanzkennzahlen
Marktkapitalisierung
$24.73B
P/E
16.45
Forward P/E
11.09
PEG
1.06
P/B
2.04
EPS
$7.02
Dividendenrendite
2.93%
52W Spanne
$77.90 – $121.18
Beta
0.87
Volumen
0.4M
ROE
12.9%
Gewinnmarge
9.9%
Umsatzwachstum
6.4%
Bruttomarge
47.3%
EV/EBITDA
10.92
Analystenziel
$112.08
Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 16.5x. Forward P/E von 11.1x impliziert erwartete Gewinnerweiterung. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 2.04x. EV/EBITDA liegt bei 10.92x. Die Marktkapitalisierung beträgt $24.73B. Der Umsatz wächst um 6.4% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 2.8%. Die Gewinnmarge beträgt 9.9%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 12.9%. Ein Beta von 0.87 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin.
Analystenkonsens
Empfehlung
none
Ziel niedrig
$92.00
Ziel Mittel
$112.08
Ziel hoch
$128.00
Basierend auf 12 Analysten
Über Principal Financial
Principal Financial Group, Inc. provides retirement, asset management, and insurance products and services to businesses, individuals, and institutional clients worldwide. The company operates through Retirement and Income Solutions, Principal Asset Management, and Benefits and Protection segments. The Retirement and Income Solutions segment provides retirement, and related financial products and services. This segment offers products and services for defined contribution plans, including 401(k) and 403(b) plans, defined benefit plans, nonqualified executive benefit plans, employee stock ownership plans, equity compensation, and pension risk transfer services; individual retirement accounts; investment only products; and mutual funds, individual variable annuities, registered index-linked annuities, and bank products, as well as trust and custody services. The Principal Asset Management segment provides equity, fixed income, real estate, and other alternative investments, as well as fund offerings. This segment also offers pension accumulation products and services, mutual funds, asset management, income annuities, and life insurance accumulation products, as well as voluntary savings plans. The Benefits and Protection segment provides specialty benefits, such as specialty benefits group dental and vision insurance, group life and other insurance, and group and individual disability insurance, as well as administers group dental, disability, and vision benefits; and individual life insurance products comprising universal, variable universal, indexed universal, and term life insurance products. This segment serves insurance solutions for small and medium-sized businesses and their owners, as well as employees. The company was founded in 1879 and is based in Des Moines, Iowa.
PFG Tiefenanalyse
Fazit
Urteil
Fair bewertetIdeal für
Allgemeiner AnlegerAchtung bei
Keine WarnungenNichtnull-Eingaben
4/5Zählt Werte ungleich null für Kurs, P/E, Beta, Makrorisiko und Umsatzwachstum. Null kann fehlen oder ein echter Wert sein.
Principal Financial Group, Inc. (PFG) handelt nahe unserem Multi-Modell-Fair-Value von $128.49 um etwa 11.2%. Trailing P/E: 16.5x. Rentabilitätssignale umfassen Gewinnmarge von 9.9% und Eigenkapitalrendite von 12.9%. Neueste Wachstumskennzahlen zeigen Umsatzwachstum von 6.4% und Gewinnwachstum von 2.8%. Risikoprofil: Beta von 0.87. Konsens: none.
Bewertung, Wachstum und Risiko
Bewertung
Fair bewertet
P/E 16.5x
Der Kurs liegt nahe der Fair-Value-Schätzung.
Wachstum
Expandierend
Rev 6.4%
Der Umsatz übertrifft den Markt.
Bewertungsübersicht
Principal Financial Group, Inc. (PFG) handelt nahe unserem Multi-Modell-Fair-Value von $128.49 um etwa 11.2%. Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 16.5x. Forward P/E von 11.1x deutet auf zukünftige Gewinnkompression hin. Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 1.6x. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 2.0x. EV/EBITDA liegt bei 10.9x. Die Marktkapitalisierung beträgt $24.73B.
Warum das wichtig ist: Eine fair bewertete Aktie bedeutet, dass Sie ungefähr zahlen, was das Unternehmen heute wert ist.
Wachstum & Rentabilität
Der Umsatz wächst um 6.4% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 2.8%. Die Gewinnmarge beträgt 9.9%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 12.9%. Die Gesamtkapitalrendite beträgt 0.4%.
Warum das wichtig ist: Wachsender Umsatz mit gesunden Margen bedeutet normalerweise, dass das Unternehmen Marktanteile oder Preissetzungsmacht gewinnt.
Risikoprofil
Ein Beta von 0.87 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin. Die Nettokreditposition beträgt $-1816799744.00.
Warum das wichtig ist: Geringeres Risiko bedeutet stabilere Renditen, aber oft mit weniger Aufwärtspotenzial in Bullenmärkten.
Analystenkontext
Das Analysten-Konsensusziel von $112.08 impliziert 3.0% Abwärtsrisiko. Die Zielspanne reicht von $92.00 bis $128.00. 12 Analysten decken die Aktie ab. Konsensempfehlung: none.
Warum das wichtig ist: Analystenziele spiegeln wider, was Profis über 12 Monate erwarten. Eine große Lücke zwischen Kurs und Ziel kann bedeuten, dass der Markt dem Konsens nicht zustimmt.
Anleger-Eignung
Die Free-Cash-Flow-Rendite von 17.9% ist attraktiv für cashflow-orientierte Investoren.
Fazit: Passen Sie das Risiko-Ertrags-Profil der Aktie an Ihre eigenen Ziele und Ihren Zeithorizont an. Keine einzelne Kennzahl erzählt die ganze Geschichte.
Datenmethodik & Quellen
Marktdaten (Fakten)
- Preis, Volumen und Marktkapitalisierung: Yahoo Finance (kann verzögert sein)
- P/E, EPS, Umsatz und Schulden: Yahoo-Finance-Fundamentaldaten
- Analystenschätzungen: Yahoo Finance (Abdeckung und Aktualisierung variieren)
- Insidertransaktionen: Yahoo Finance (Berichtsdaten können verzögert sein)
QuantSoar-Modell (abgeleitet)
- Fair Value: verfügbare Ergebnisse aus sieben Modellen; Ausreißer werden mit MAD (k=3,5) gefiltert und anschließend mit festen Modellgewichten kombiniert.
- Sicherheitsmarge = (Fair Value − angezeigter Kurs) / angezeigter Kurs × 100
- Gesamtscore: 40% Wert + 30% Momentum + 30% Risiko
- Urteilsmesser: Basis 50 + Bewertung (bis zu ±25) + Whale-Stimmung (bis zu ±10) + Insiderkäufe (+5) + Makrorisiko (bis zu ±10) + technisches Signal (bis zu ±10). Analystenkonsens separat.
Modellausgaben sind Schätzungen basierend auf verfügbaren Daten und keine Anlageberatung. Überprüfen Sie mit primären Quellen vor Anlageentscheidungen.
PFG Fair bewertet
Principal Financial Group, Inc. (PFG) handelt nahe unserem Multi-Modell-Fair-Value von $128.49 um etwa 11.2%.
Häufige Fragen
BewertungIst die Aktie PFG derzeit überbewertet?
BewertungWas ist der faire Wert von PFG basierend auf aktuellen Fundamentaldaten?
RisikoWie riskant ist PFG im Vergleich zu anderen Aktien?
WachstumWächst PFG noch?
AnalystWas denken Analysten über PFG?
DividendeZahlt PFG eine Dividende?
KatalysatorWas könnte die Investment-These für PFG ändern?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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