Humana (HUM) Aktienanalyse
NYQ · Healthcare · Healthcare Plans
$401.58
+3.65 (+0.92%)
HUM Interaktiver Preischart & Trading-Signale
HUM Aktien-Snapshot — Bewertung, Risiko & technische Signale
HUM Schlüsselkennzahlen, Analystenziele & Unternehmensprofil
Wichtige Finanzkennzahlen
Marktkapitalisierung
$48.22B
P/E
37.96
Forward P/E
24.20
PEG
1.33
P/B
2.51
EPS
$10.57
Dividendenrendite
0.89%
52W Spanne
$163.11 – $428.88
Beta
0.74
Volumen
0.3M
ROE
6.9%
Gewinnmarge
0.9%
Umsatzwachstum
26.2%
Bruttomarge
13.7%
EV/EBITDA
10.77
Analystenziel
$423.74
Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 38.0x. Forward P/E von 24.2x impliziert erwartete Gewinnerweiterung. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 2.51x. EV/EBITDA liegt bei 10.77x. Die Marktkapitalisierung beträgt $48.22B. Der Umsatz wächst um 26.2% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 27.1%. Die Gewinnmarge beträgt 0.9%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 6.9%. Ein Beta von 0.74 deutet auf defensives Profil hin.
Analystenkonsens
Empfehlung
Buy
Ziel niedrig
$280.00
Ziel Mittel
$423.74
Ziel hoch
$515.00
Basierend auf 23 Analysten
Über Humana
Humana Inc. provides medical and specialty insurance products in the United States. It operates in two segments, Insurance and CenterWell. The Insurance segment offers individual Medicare Advantage products, including health insurance benefits, including wellness programs, chronic care management, and care coordination; individual Medicare stand-alone prescription drug products (PDP); group Medicare advantage and Medicare stand-alone PDP; Medicare supplements; specialty and ancillary insurance comprising dental, vision, life and disability; and administrative services to arrange health care services for active-duty and retired military personnel and dependents, as well as pharmacy benefit managers. Its CenterWell segment operates full-service, value-based senior focused primary care centers under the Conviva Senior Primary Care and CenterWell Senior Primary Care brands; a management services organization; CenterWell Home Health, a home health provider; and OneHome, which manages post-acute patient needs, as well as provides pharmacy and hospice solutions. The company was formerly known as Extendicare Inc. and changed its name to Humana Inc. in April 1974. Humana Inc. was founded in 1961 and is headquartered in Louisville, Kentucky.
HUM Tiefenanalyse
Fazit
Urteil
UnterbewertetIdeal für
Value-AnlegerAchtung bei
Keine WarnungenNichtnull-Eingaben
4/5Zählt Werte ungleich null für Kurs, P/E, Beta, Makrorisiko und Umsatzwachstum. Null kann fehlen oder ein echter Wert sein.
Humana Inc. (HUM) handelt unter unserem Multi-Modell-Fair-Value von $541.67 um etwa 34.9%. Trailing P/E: 38.0x. Rentabilitätssignale umfassen Gewinnmarge von 0.9% und Eigenkapitalrendite von 6.9%. Neueste Wachstumskennzahlen zeigen Umsatzwachstum von 26.2% und Gewinnwachstum von 27.1%. Risikoprofil: defensives Beta von 0.74. Konsens: buy.
Bewertung, Wachstum und Risiko
Bewertung
Unterbewertet
P/E 38.0x
Der Kurs liegt unter unserem Fair-Value-Schätzung.
Wachstum
Expandierend
Rev 26.2%
Der Umsatz übertrifft den Markt.
Risiko
Niedrig
Beta 0.74
Die Bewegung wird wahrscheinlich dem Gesamtmarkt folgen.
Bewertungsübersicht
Humana Inc. (HUM) handelt unter unserem Multi-Modell-Fair-Value von $541.67 um etwa 34.9%. Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 38.0x. Forward P/E von 24.2x deutet auf zukünftige Gewinnkompression hin. Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 0.3x. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 2.5x. EV/EBITDA liegt bei 10.8x. Die Marktkapitalisierung beträgt $48.22B.
Warum das wichtig ist: Unter dem Fair Value zu kaufen kann eine Sicherheitsmarge schaffen, aber prüfen Sie immer die Gewinnqualität.
Wachstum & Rentabilität
Der Umsatz wächst um 26.2% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 27.1%. Die Gewinnmarge beträgt 0.9%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 6.9%. Die Gesamtkapitalrendite beträgt 3.9%.
Warum das wichtig ist: Wachsender Umsatz mit gesunden Margen bedeutet normalerweise, dass das Unternehmen Marktanteile oder Preissetzungsmacht gewinnt.
Risikoprofil
Ein Beta von 0.74 deutet auf defensives Profil hin. Die Nettokreditposition beträgt $-9127000064.00.
Warum das wichtig ist: Geringeres Risiko bedeutet stabilere Renditen, aber oft mit weniger Aufwärtspotenzial in Bullenmärkten.
Analystenkontext
Das Analysten-Konsensusziel von $423.74 impliziert 5.5% Aufwärtspotenzial. Die Zielspanne reicht von $280.00 bis $515.00. 23 Analysten decken die Aktie ab. Konsensempfehlung: buy.
Warum das wichtig ist: Analystenziele spiegeln wider, was Profis über 12 Monate erwarten. Eine große Lücke zwischen Kurs und Ziel kann bedeuten, dass der Markt dem Konsens nicht zustimmt.
Anleger-Eignung
Die Kombination aus Unterbewertung und mäßigem Risiko könnte wertorientierten Investoren zusagen.
Fazit: Passen Sie das Risiko-Ertrags-Profil der Aktie an Ihre eigenen Ziele und Ihren Zeithorizont an. Keine einzelne Kennzahl erzählt die ganze Geschichte.
Datenmethodik & Quellen
Marktdaten (Fakten)
- Preis, Volumen und Marktkapitalisierung: Yahoo Finance (kann verzögert sein)
- P/E, EPS, Umsatz und Schulden: Yahoo-Finance-Fundamentaldaten
- Analystenschätzungen: Yahoo Finance (Abdeckung und Aktualisierung variieren)
- Insidertransaktionen: Yahoo Finance (Berichtsdaten können verzögert sein)
QuantSoar-Modell (abgeleitet)
- Fair Value: verfügbare Ergebnisse aus sieben Modellen; Ausreißer werden mit MAD (k=3,5) gefiltert und anschließend mit festen Modellgewichten kombiniert.
- Sicherheitsmarge = (Fair Value − angezeigter Kurs) / angezeigter Kurs × 100
- Gesamtscore: 40% Wert + 30% Momentum + 30% Risiko
- Urteilsmesser: Basis 50 + Bewertung (bis zu ±25) + Whale-Stimmung (bis zu ±10) + Insiderkäufe (+5) + Makrorisiko (bis zu ±10) + technisches Signal (bis zu ±10). Analystenkonsens separat.
Modellausgaben sind Schätzungen basierend auf verfügbaren Daten und keine Anlageberatung. Überprüfen Sie mit primären Quellen vor Anlageentscheidungen.
HUM Unterbewertet
Humana Inc. (HUM) handelt unter unserem Multi-Modell-Fair-Value von $541.67 um etwa 34.9%.
Häufige Fragen
BewertungIst die Aktie HUM derzeit überbewertet?
BewertungWas ist der faire Wert von HUM basierend auf aktuellen Fundamentaldaten?
RisikoWie riskant ist HUM im Vergleich zu anderen Aktien?
WachstumWächst HUM noch?
AnalystWas denken Analysten über HUM?
DividendeZahlt HUM eine Dividende?
KatalysatorWas könnte die Investment-These für HUM ändern?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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