Cincinnati Financial (CINF) Aktienanalyse
NMS · Financial Services · Insurance - Property & Casualty
$161.93
-0.61 (-0.38%)
CINF Interaktiver Preischart & Trading-Signale
CINF Aktien-Snapshot — Bewertung, Risiko & technische Signale
CINF Schlüsselkennzahlen, Analystenziele & Unternehmensprofil
Wichtige Finanzkennzahlen
Marktkapitalisierung
$24.85B
P/E
7.65
Forward P/E
17.93
PEG
2.19
P/B
1.49
EPS
$21.18
Dividendenrendite
2.31%
52W Spanne
$150.00 – $194.81
Beta
0.55
Volumen
0.1M
ROE
21.5%
Gewinnmarge
23.8%
Umsatzwachstum
31.6%
Bruttomarge
31.1%
EV/EBITDA
5.48
Analystenziel
$191.67
Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 7.6x. Forward P/E von 17.9x deutet auf zukünftige Gewinnkompression hin. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.49x. EV/EBITDA liegt bei 5.48x. Die Marktkapitalisierung beträgt $24.85B. Der Umsatz wächst um 31.6% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 85.5%. Die Gewinnmarge beträgt 23.8%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 21.5%. Ein Beta von 0.55 deutet auf defensives Profil hin.
Analystenkonsens
Empfehlung
none
Ziel niedrig
$177.00
Ziel Mittel
$191.67
Ziel hoch
$200.00
Basierend auf 6 Analysten
Über Cincinnati Financial
Cincinnati Financial Corporation provides property casualty insurance products in the United States. The company operates through five segments: Commercial Lines Insurance, Personal Lines Insurance, Excess and Surplus Lines Insurance, Life Insurance, and Investments. The Commercial Lines Insurance segment offers coverage for commercial casualty and property, commercial auto, and workers' compensation. This segment also provides contract and commercial surety bonds, and fidelity bonds; management liability; and machinery and equipment insurance products. The Personal Lines Insurance segment offers personal auto; homeowner; and other personal lines insurance, such as dwelling fire, inland marine, personal umbrella liability, and watercraft coverages. The Excess and Surplus Lines Insurance segment offers commercial casualty insurance that covers businesses for third-party liability from accidents occurring on their premises or arising out of their operations, such as injuries sustained from products, as well as other coverages comprising miscellaneous errors and omissions, professional liability, and excess liability; and commercial property insurance, which insures buildings, inventory, equipment, and business income from loss or damage due to various causes, such as fire, wind, hail, water, theft, and vandalism. The Life Insurance segment provides term life insurance; universal life insurance; and worksite and whole life insurance products, as well as annuities. The Investments segment invests in fixed-maturity investments, including taxable and tax-exempt bonds, and redeemable preferred stocks; and equity investments comprising common and nonredeemable preferred stocks. The company also offers commercial leasing and financing services; and insurance brokerage services. The company was founded in 1950 and is headquartered in Fairfield, Ohio.
CINF Tiefenanalyse
Fazit
Urteil
UnterbewertetIdeal für
Value-AnlegerAchtung bei
Keine WarnungenNichtnull-Eingaben
4/5Zählt Werte ungleich null für Kurs, P/E, Beta, Makrorisiko und Umsatzwachstum. Null kann fehlen oder ein echter Wert sein.
Cincinnati Financial Corporation (CINF) handelt unter unserem Multi-Modell-Fair-Value von $219.50 um etwa 35.6%. Trailing P/E: 7.6x. Rentabilitätssignale umfassen Gewinnmarge von 23.8% und Eigenkapitalrendite von 21.5%. Neueste Wachstumskennzahlen zeigen Umsatzwachstum von 31.6% und Gewinnwachstum von 85.5%. Risikoprofil: defensives Beta von 0.55. Konsens: none.
Bewertung, Wachstum und Risiko
Bewertung
Unterbewertet
P/E 7.6x
Der Kurs liegt unter unserem Fair-Value-Schätzung.
Wachstum
Expandierend
Rev 31.6%
Der Umsatz übertrifft den Markt.
Risiko
Niedrig
Beta 0.55
Die Bewegung wird wahrscheinlich dem Gesamtmarkt folgen.
Bewertungsübersicht
Cincinnati Financial Corporation (CINF) handelt unter unserem Multi-Modell-Fair-Value von $219.50 um etwa 35.6%. Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 7.6x. Forward P/E von 17.9x impliziert erwartete Gewinnerweiterung. Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 1.8x. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.5x. EV/EBITDA liegt bei 5.5x. Die Marktkapitalisierung beträgt $24.85B.
Warum das wichtig ist: Unter dem Fair Value zu kaufen kann eine Sicherheitsmarge schaffen, aber prüfen Sie immer die Gewinnqualität.
Wachstum & Rentabilität
Der Umsatz wächst um 31.6% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 85.5%. Die Gewinnmarge beträgt 23.8%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 21.5%. Die Gesamtkapitalrendite beträgt 6.4%.
Warum das wichtig ist: Wachsender Umsatz mit gesunden Margen bedeutet normalerweise, dass das Unternehmen Marktanteile oder Preissetzungsmacht gewinnt.
Risikoprofil
Ein Beta von 0.55 deutet auf defensives Profil hin. Die Nettokreditposition beträgt $-1016000000.00.
Warum das wichtig ist: Geringeres Risiko bedeutet stabilere Renditen, aber oft mit weniger Aufwärtspotenzial in Bullenmärkten.
Analystenkontext
Das Analysten-Konsensusziel von $191.67 impliziert 18.4% Aufwärtspotenzial. Die Zielspanne reicht von $177.00 bis $200.00. 6 Analysten decken die Aktie ab. Konsensempfehlung: none.
Warum das wichtig ist: Analystenziele spiegeln wider, was Profis über 12 Monate erwarten. Eine große Lücke zwischen Kurs und Ziel kann bedeuten, dass der Markt dem Konsens nicht zustimmt.
Anleger-Eignung
Die Kombination aus Unterbewertung und mäßigem Risiko könnte wertorientierten Investoren zusagen. Die Free-Cash-Flow-Rendite von 12.4% ist attraktiv für cashflow-orientierte Investoren.
Fazit: Passen Sie das Risiko-Ertrags-Profil der Aktie an Ihre eigenen Ziele und Ihren Zeithorizont an. Keine einzelne Kennzahl erzählt die ganze Geschichte.
Datenmethodik & Quellen
Marktdaten (Fakten)
- Preis, Volumen und Marktkapitalisierung: Yahoo Finance (kann verzögert sein)
- P/E, EPS, Umsatz und Schulden: Yahoo-Finance-Fundamentaldaten
- Analystenschätzungen: Yahoo Finance (Abdeckung und Aktualisierung variieren)
- Insidertransaktionen: Yahoo Finance (Berichtsdaten können verzögert sein)
QuantSoar-Modell (abgeleitet)
- Fair Value: verfügbare Ergebnisse aus sieben Modellen; Ausreißer werden mit MAD (k=3,5) gefiltert und anschließend mit festen Modellgewichten kombiniert.
- Sicherheitsmarge = (Fair Value − angezeigter Kurs) / angezeigter Kurs × 100
- Gesamtscore: 40% Wert + 30% Momentum + 30% Risiko
- Urteilsmesser: Basis 50 + Bewertung (bis zu ±25) + Whale-Stimmung (bis zu ±10) + Insiderkäufe (+5) + Makrorisiko (bis zu ±10) + technisches Signal (bis zu ±10). Analystenkonsens separat.
Modellausgaben sind Schätzungen basierend auf verfügbaren Daten und keine Anlageberatung. Überprüfen Sie mit primären Quellen vor Anlageentscheidungen.
CINF Unterbewertet
Cincinnati Financial Corporation (CINF) handelt unter unserem Multi-Modell-Fair-Value von $219.50 um etwa 35.6%.
Häufige Fragen
BewertungIst die Aktie CINF derzeit überbewertet?
BewertungWas ist der faire Wert von CINF basierend auf aktuellen Fundamentaldaten?
RisikoWie riskant ist CINF im Vergleich zu anderen Aktien?
WachstumWächst CINF noch?
AnalystWas denken Analysten über CINF?
DividendeZahlt CINF eine Dividende?
KatalysatorWas könnte die Investment-These für CINF ändern?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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