Citizens Financial (CFG) Aktienanalyse
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$65.25
-0.28 (-0.43%)
CFG Interaktiver Preischart & Trading-Signale
CFG Aktien-Snapshot — Bewertung, Risiko & technische Signale
CFG Schlüsselkennzahlen, Analystenziele & Unternehmensprofil
Wichtige Finanzkennzahlen
Marktkapitalisierung
$27.48B
P/E
14.22
Forward P/E
9.99
PEG
1.65
P/B
1.15
EPS
$4.59
Dividendenrendite
2.81%
52W Spanne
$47.95 – $75.33
Beta
1.00
Volumen
0.3M
ROE
8.3%
Gewinnmarge
26.1%
Umsatzwachstum
14.7%
Bruttomarge
—
EV/EBITDA
—
Analystenziel
$80.65
Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 14.2x. Forward P/E von 10.0x impliziert erwartete Gewinnerweiterung. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.15x. Die Marktkapitalisierung beträgt $27.48B. Der Umsatz wächst um 14.7% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 41.3%. Die Gewinnmarge beträgt 26.1%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 8.3%. Ein Beta von 1.00 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin.
Analystenkonsens
Empfehlung
Buy
Ziel niedrig
$70.00
Ziel Mittel
$80.65
Ziel hoch
$89.00
Basierend auf 17 Analysten
Über Citizens Financial
Citizens Financial Group, Inc. operates as the bank holding company that provides retail and commercial banking products and services to individuals, small businesses, middle-market companies, large corporations, and institutions in the United States. The company operates through two segments, Consumer Banking and Commercial Banking. The Consumer Banking segment offers deposit products, mortgage and home equity lending products, credit cards, business loans, and wealth management services; and education and point-of-sale finance loans, as well as digital deposit products. This segment serves its customers through telephone service centers, as well as through its online and mobile platforms. The Commercial Banking segment provides various financial products and solutions, including lending and leasing, deposit and treasury management services, foreign exchange, and interest rate and commodity risk management solutions, as well as syndicated loans, corporate finance, mergers and acquisitions, and debt and equity capital markets services. The company serves customers and small businesses, high- and ultra-high-net-worth individuals and families, as well as investors, entrepreneurs, and companies and institutions, as well as multifamily, office, industrial, retail, healthcare, and hospitality sectors. The company was formerly known as RBS Citizens Financial Group, Inc. and changed its name to Citizens Financial Group, Inc. in April 2014. Citizens Financial Group, Inc. was founded in 1828 and is headquartered in Providence, Rhode Island.
CFG Tiefenanalyse
Fazit
Urteil
ÜberbewertetIdeal für
Allgemeiner AnlegerAchtung bei
Premium-BewertungNichtnull-Eingaben
4/5Zählt Werte ungleich null für Kurs, P/E, Beta, Makrorisiko und Umsatzwachstum. Null kann fehlen oder ein echter Wert sein.
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) handelt über unserem Multi-Modell-Fair-Value von $46.00 um etwa 29.5%. Trailing P/E: 14.2x. Rentabilitätssignale umfassen Gewinnmarge von 26.1% und Eigenkapitalrendite von 8.3%. Neueste Wachstumskennzahlen zeigen Umsatzwachstum von 14.7% und Gewinnwachstum von 41.3%. Risikoprofil: Beta von 1.00. Konsens: buy.
Bewertung, Wachstum und Risiko
Bewertung
Überbewertet
P/E 14.2x
Der Kurs liegt über dem, was die Fundamentaldaten nahelegen.
Wachstum
Expandierend
Rev 14.7%
Der Umsatz übertrifft den Markt.
Bewertungsübersicht
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) handelt über unserem Multi-Modell-Fair-Value von $46.00 um etwa 29.5%. Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 14.2x. Forward P/E von 10.0x deutet auf zukünftige Gewinnkompression hin. Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 3.4x. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.1x. Die Marktkapitalisierung beträgt $27.48B.
Warum das wichtig ist: Eine Prämie zu zahlen funktioniert nur, wenn das Unternehmen schneller wächst als erwartet.
Wachstum & Rentabilität
Der Umsatz wächst um 14.7% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 41.3%. Die Gewinnmarge beträgt 26.1%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 8.3%. Die Gesamtkapitalrendite beträgt 0.9%.
Warum das wichtig ist: Wachsender Umsatz mit gesunden Margen bedeutet normalerweise, dass das Unternehmen Marktanteile oder Preissetzungsmacht gewinnt.
Risikoprofil
Ein Beta von 1.00 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin. Die Nettokreditposition beträgt $2.48B.
Warum das wichtig ist: Geringeres Risiko bedeutet stabilere Renditen, aber oft mit weniger Aufwärtspotenzial in Bullenmärkten.
Analystenkontext
Das Analysten-Konsensusziel von $80.65 impliziert 23.6% Aufwärtspotenzial. Die Zielspanne reicht von $70.00 bis $89.00. 17 Analysten decken die Aktie ab. Konsensempfehlung: buy.
Warum das wichtig ist: Analystenziele spiegeln wider, was Profis über 12 Monate erwarten. Eine große Lücke zwischen Kurs und Ziel kann bedeuten, dass der Markt dem Konsens nicht zustimmt.
Anleger-Eignung
Die Free-Cash-Flow-Rendite von 7.4% ist attraktiv für cashflow-orientierte Investoren.
Fazit: Passen Sie das Risiko-Ertrags-Profil der Aktie an Ihre eigenen Ziele und Ihren Zeithorizont an. Keine einzelne Kennzahl erzählt die ganze Geschichte.
Datenmethodik & Quellen
Marktdaten (Fakten)
- Preis, Volumen und Marktkapitalisierung: Yahoo Finance (kann verzögert sein)
- P/E, EPS, Umsatz und Schulden: Yahoo-Finance-Fundamentaldaten
- Analystenschätzungen: Yahoo Finance (Abdeckung und Aktualisierung variieren)
- Insidertransaktionen: Yahoo Finance (Berichtsdaten können verzögert sein)
QuantSoar-Modell (abgeleitet)
- Fair Value: verfügbare Ergebnisse aus sieben Modellen; Ausreißer werden mit MAD (k=3,5) gefiltert und anschließend mit festen Modellgewichten kombiniert.
- Sicherheitsmarge = (Fair Value − angezeigter Kurs) / angezeigter Kurs × 100
- Gesamtscore: 40% Wert + 30% Momentum + 30% Risiko
- Urteilsmesser: Basis 50 + Bewertung (bis zu ±25) + Whale-Stimmung (bis zu ±10) + Insiderkäufe (+5) + Makrorisiko (bis zu ±10) + technisches Signal (bis zu ±10). Analystenkonsens separat.
Modellausgaben sind Schätzungen basierend auf verfügbaren Daten und keine Anlageberatung. Überprüfen Sie mit primären Quellen vor Anlageentscheidungen.
CFG Überbewertet
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) handelt über unserem Multi-Modell-Fair-Value von $46.00 um etwa 29.5%.
Häufige Fragen
BewertungIst die Aktie CFG derzeit überbewertet?
BewertungWas ist der faire Wert von CFG basierend auf aktuellen Fundamentaldaten?
RisikoWie riskant ist CFG im Vergleich zu anderen Aktien?
WachstumWächst CFG noch?
AnalystWas denken Analysten über CFG?
DividendeZahlt CFG eine Dividende?
KatalysatorWas könnte die Investment-These für CFG ändern?
Verwandte Aktien
เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInAnlagehaftungsausschluss: Die steuerliche Behandlung hängt von Wohnsitz, Konto und Steuerjahr ab. Diese allgemeinen Informationen sind keine persönliche Steuer- oder Anlageberatung. BaFin
Daten: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub